反洗钱从识别客户做起

    反洗钱不是一项简单的金融工作，它已经上升到关乎国家发展和安全的高度。银行由于其经营活动的特殊性，特别容易成为犯罪分子洗钱的温床。由此，反洗钱在银行日常工作中也愈发变得重要，未来反洗钱的力度只会越来越大。

    近期网点组织学习了关于山东省莱芜分行，江苏省南京分行，福建省南平分行，山东省临沂兰山支行，山西省分行接受人民银行反洗钱处罚情况的通报，这五个案例都明确指出了我行在客户身份识别，客户洗钱风险等级管理，大额和可疑交易报告等反洗钱合规管理存在的问题，给我们以深刻警醒和启示。要求全员高度重视、认真总结教训，对照监管要求及被处罚机构暴露的问题进行自查自纠，举一反三，全面排查，采取措施，有针对性地提升反洗钱工作履职成效。

    客户身份识别是反洗钱法定义务，也是人行反洗钱检查的重点。要按照总行要求，持续提升客户身份信息质量，切实做好初次识别、持续识别、重新识别、受益所有人识别等工作；同时，高度重视客户洗钱风险等级管理，严格执行相关规定，及时对客户洗钱风险等级进行划分及调整。同时，随着人民银行反洗钱检查与处罚的力度的持续加大，严管重罚将成为常态。要积极应对人行检查，对监管机构现场检查发现的问题，要立即整改，提高整改的系统性、彻底性，避免出现屡查屡犯、此查彼犯的情况，有效防控合规风险。同时加强与监管机构的沟通，积极争取监管机构的理解与认可。在今后的工作中，进一步增强责任感和使命感，积极主动，扎实有效地推进反洗钱的各项工作。