加强防范反洗钱风险--银行界

总行内控合规部接连下发了多起关于接受人民银行反洗钱处罚情况的通报，反映出目前反洗钱监管力度空前，形势严峻。对照自查，我们网点也存在客户信息基础管理薄弱，客户身份识别管理不到位，客户洗钱风险等级调整不及时的问题，如何应对人行检查，有效防控合规风险，迫在眉睫。

1、提高认识，加强基础管理。重视反洗钱工作，认真落实各项要求，采取有效措施，强化客户准入管理，严把开户第一道关口，做好客户身份识别工作，保证客户身份资料的真实、准确、完整，切实提升核心义务履职成效。

2、强化客户身份识别和客户洗钱风险等级划分工作。按照总行要求，持续提升客户身份信息质量，切实做好初次识别、持续识别、受益所有人识别等工作；严格执行客户洗钱风险等级划分要求，对司法查询、冻结、扣划工作涉及的客户，专管员要及时评估和调整洗钱风险等级，并持续跟踪、及时重检，确保客户洗钱风险情况真实有效。

3、落实落地可疑账户非柜面业务控制措施。系统自动对可疑账户采取限制交易金额、次数、关停其非面对面交易渠道等。

4、加强培训力度。通过集中培训，组织学习反洗钱风险提示，及时传达反洗钱相关信息，强化反洗钱专业知识学习，有效提升全行反洗钱意识和专业技能，增强员工履行反洗钱法定义务的主动性和积极性，切实防控洗钱风险。

加强防范反洗钱风险