随着国家飞速发展与崛起，中国经济也日益强大，而在中国金融日益强盛的今天，各家银行也面临着更加严峻的考验。其中之一就是洗钱。洗钱值得是一种将非法所得合法化的行为，而现如今洗钱犯罪活动逐步出现了智能化、隐蔽化的趋势，严重地危害了国家利益、国家安全和金融机构健康有序的运行。中国建设银行衡山支行在人行的正确领导下，持续完善反洗钱工作，脚踏实地，勤奋进取，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性；严格履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动。
为增强对反洗钱工作的认识，我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。
一是召开了反洗钱动员会，学习了《中华人民共和国反洗钱法》及人名银行有关文件精神，提高了对反洗钱工作的认识，使大家都能意识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障。要确保金融领域反洗钱工作的落实，就必须发挥我们基层行“了解客户”的优势，提高其反洗钱的积极性和主动性。
二是强化了临柜人员反洗钱方面知识的培训，我行认真执行客户尽职调查制度，在与客户建立业务关系是，认真审核客户身份，杜绝客户开匿名账户或假名账户在进行大量现金交易时，需严格审核客户资料及证明，并记录客户身份。代理人来存钱，严格按照规定对其身份证进行核查和记录，同时对开立多个结算账户的除了履行开户手续外，还需要注意了解客户身份及开户背景等。对身份不明确，证件不合规，提供资料不完整的，不予受理。同时做好大额现金存取台账的等级。做好对大额现金交易对象的终点监控和分析。
三是加强对开户企业财会人员的反洗钱知识宣传，让他们了解当前国内外反洗钱形势，积极配合我们开展反洗钱工作。
我行有定期从邮件上下载并收集上级行下发的反洗钱规章制度及相关业务通知，建立反洗钱规章制度学习文件，利用每天的晨会进行学习，更加深入的去了解洗钱活动的危害。反洗钱任重而道远，是一项长期而艰巨的系统工程，随着经济快速的发展和金融不断深化，我国洗钱现象也在逐年增多，洗钱行为隐蔽复杂，已经成为危及社会经济发展的暗流。是金融部门所面临的长期而艰巨的战略任务。
