浅谈银行合规内控文化建设

    合规经营是银行的基础，贯穿全行各项业务始终。我行时常组织合规案例教育，目的就是提高员工合规经营的理念，提升制度的执行力，加强内部监管，强化内控制度的建设，由此推进各项业务健康有序发展。对此，我深刻认识到，良好的合规文化，是构建有效内控机制的基础与核心。以下是我对合规文化建设的几点见解。 一、合规文化建设，首先是制度的建设。没有规矩不成方圆，要以制度为框架，为员工提供合规参考，同时约束员工的行为举止。结合实际制定并完善相关规章制度，落实责任，确保有章可循。将制度贯穿于每个细节，及时堵塞漏洞，防止违规行为的发生。在追求经济效益的过程中，切不可违背内控制度规定。 二、开展合规文化教育活动，对于规范员工行为具有积极意义。通过学习和培训，端正员工思想，树立合规意识。我们应时时绷紧合规一弦，使之成为我们的自觉行为，而不是为了合规而合规。同时，我们也要加强学习，系统地学习和掌握政治理论和规章制度，及时更新知识构架，提升自己的综合素养。 三、合规文化建设要“以人为本”。滴水石穿，非一日之功，合规文化建设本就是一个系统性工程，须循序渐进，而建设的重点则在于员工本身。在全行营造“人人合规”的文化氛围，不仅要加强合规教育，认真学习上级下发的合规建设文件、资料，还要有的放矢地开展专项治理和排查工作。每个员工都是监督者与被监督者的双重角色，要有吾日三省吾身的思想觉悟，也要及时发现和阻止他人的不合规行为。 建设合规文化，需要从制度、思想、环境等方面入手，需要各层部门和员工的通力合作与执行，才能让这一企业文化深入人心，源远流长。