作为银行一线员工，我们在日常的工作中经常会看到或听到一些员工利用各种各样的手段进行犯罪活动那么是什么让这些员工走上了犯罪的道路呢，经过对渠道营运条线严重违规典型案例的学习，我有了以下几点思考和认识：
1、因法律知识匮乏而导致的愚昧心理。银行员工自身法律意识的淡薄，在平时工作和生活中，如没有遭遇相关需要法律才能解决的实际问题，一般不会主动学习法律知识。其次我们虽然将法律引入了日常业务，但只是将法律作为避免业务操作风险的主要手段，普遍忽略了员工常规性的法律法规知识的培训。
2、侥幸心理在作祟。大部分犯罪员工认自认为对业务、操作程序、内部监管情况很熟悉，实施犯罪具备得天独厚的优势和便利，其隐蔽性使其产生了侥幸心理。
3、因追求生活享受而导致的攀比心理。有些员工自身人生观、价值观的定位缺失，受享乐主义思想影响，在生活中比享受，比阔气，用超出自身能力的所谓安逸生活来满足虚荣心。
4、因期望值过高而导致的不平衡心理。一是因经济待遇期望值过高，二是职位期望值过高，三是荣誉期望值过高，急功近利而引起。
那我们怎么预防呢？我觉得可以从以下几点来预防：
1、加强思想道德建设。联系银行工作实际，运用正反面教材，开展反腐倡廉、遵章守法教育，增强员工自身的抵抗力和免疫力。
2、完善考核机制。大力开展创先争优，爱岗敬业等引导正确价值观起积极作用的活动，使员工以高度的热情、高度的统一、高度的自觉投入工作，为实现双方价值而努力奋斗。
3、除排查经商办企业、与客户资金等往来以外，还需加强员工人际关系、物质需要、精神状态、兴趣爱好等方面的变化而引起的心理异动的排查。要通过日常观察，沟通交流以等，及时动了解员工的工作和生活，发现有异动的倾向和苗头、更及时介入，及时疏导。
