反洗钱工作有感

    轮岗到业务主管这个岗位到现在有两个多月时间了，这段时间除了日常业务处理也接触了一些反洗钱相关工作。现在我就结合工作实际,浅谈这段时间在反洗钱工作中的心得体会。 首先，我们在与客户建立业务关系时,应认真核实并登记有效身份证件或身份证明文件,详实记录客户姓名、住址、职业、联系电话、清晰的有效身份证件复印件等。在为客户提供服务时,如发现客户身份识别资料有变化,应及时补充修改原有记录。严格执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,对规定金额以上的现金存取业务、转账业务认真核对客户身份,并登记公民联网核查系统进行核查。对于账户交易可疑的，我们要提高警惕，加强账户监管，如有异动应及时报告上级部门并做好必要措施。 其次，我们要加大对于反洗钱工作的学习力度，充分认识反洗钱工作的重要性和必要性,提升反洗钱工作的战斗力。学习的重点是制度法规和日常操作,结合具体案例，提高我们一线反洗钱岗位人员的工作水平和操作能力。 最后，我们也要做好面向社会公众的反洗钱宣传工作。反洗钱工作人员走进社区，走上街头，通过发放折页，现场宣讲等方式让老百姓知道什么是洗钱，洗钱的危害是什么，洗钱一般是通过什么手段进行的，全面提高人民群众对洗钱危害的认识，提升公众金融安全意识，从而自觉远离洗钱。