反洗钱，从了解你的客户开始

      

    了解你的客户是反洗钱工作最基本的要求，也是反洗钱工作的源头。在办理对公开户时认真审核好客户的资料，了解客户经营的真实性。将客户信息以及证件有效期建成电子档，已备日后查询，以及证件到期更换都提供了依据。并且我们在开户是应尽可能留下客户详尽的联系方式，为日后进一步了解和完善客户信息做好前期准备工作。最后客户经理上门合适客户经营场所是重要的了解客户环节。只有深入客户日常营业场所才能将客户的信息立体化，现实化。

        

    总之，反洗钱工作是银行工作的重中之重。作为一名银行工作人员应首当其中，切实履行反洗钱工作的责任和义务。作为银行第一线的临柜人员，更是此项重任的关键。严格执行人民银行及上级行反洗钱规定，提高风险意识。切实履行客户识别制度是我们银行柜员的工作重点，维护社会安全，金融稳定，我们共同努力!