加强案例教育 严防案件发生

    根据总行发布的《银行业法律纠纷典型案例（第五批）》，我们应重点关注金融犯罪高发业务领域的操作风险，加强业务授权管理，严防印章管理不到位的问题，关注员工参与民间借贷、非法集资等问题，严防案件的发生。

    一是加强基层机构负责人违规出具担保的案例教育。违规出具金融票证罪是银行工作人员，尤其是基层网点负责人的“多发”罪名，我们应给予高度重视，严格落实规章制度的贯彻执行，确保员工依法合规开展业务。同时，应严格执行印章管理制度，指定专人保管印章，严格执行用印审批登记制度，坚持制度、责任和科技相结合，强化对关键印章和关键环节的管控。

    二是加强银行工作人员违法发放贷款罪的案例教育。违法发放贷款罪应当是悬在每一个银行信贷人员头上的利剑，时刻提醒银行工作人员应认真学习银行内部操作规章制度，熟悉贷款流程及审查规则，严格按照规则进行操作，合法合规办理信贷业务。

    三是加强银行工作人员违规开通电子产品的案例教育。这方面的案例反映出个别员工法律意识淡薄、受利益驱使违规操作甚至犯罪，给银行造成巨大经济和声誉损失。我们应当不断加强员工普法教育，持续培育员工遵纪守法、合规操作的从业理念，促使员工养成合法合规操作的良好习惯；我们应当进一步加强柜面业务操作风险的管控，重点规范电子银行签约和U盾管理，严格执行岗位制衡制度。

    四是加强银行工作人员利用办公场所实施诈骗的案例教育。我们应加强对营业机构办公和营业场所的管理，通过布设电子监控设备等手段，及时发现和防止员工以本行名义违规与客户签订协议、合同或从事其他违法违规行为。