随着经济金融形势的不断变化，各类电信、网络诈骗，非法集资等行为日渐蔓延，各种洗钱活动也日渐猖狂。洗钱，助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此反洗钱工作尤为重要也日趋复杂。在反洗钱的工作中，我们经常会对系统存在的一些高风险客户进行尽职调查以及重新识别。在执行此项工作时，应注意以下几点。
一、把好开户关。根据反洗钱“了解你的客户”的原则，严把新客户开户准入关。在客户的开户环节和交易环节充分开展客户尽职调查，除了登记个人客户的“九要素”、对公客户的“29要素”之外，还要清楚了解客户的交易目的、资金来源和资金去向等等。
二、加强培训，提升反洗钱队伍建设。在基层网点，一般是1-2名的前台人员兼职反洗钱的工作，在原有工作没有减少的情况下，导致在反洗钱的工作中有时会力不从心。且反洗钱的培训多停留在法律法规、案例学习和文件传递的形式，员工大多没有参加过系统的专业培训，应通过专业的培训，加强与同业人员的工作交流，请专业的人士举办专题知识讲座，提升反洗钱人员的识别和监控可疑的能力。
三、加强宣传，普及反洗钱知识，提高反洗钱意识。加强对外的宣传，通过多样化的形式持续开展反洗钱的宣传活动，向社会公众普及反洗钱的知识，全面提升社会公众对反洗钱的意识。另外还要加强对内的宣传，强化员工的反洗钱工作意识，认识到反洗钱工作的必要性和重要性，基层网点通过晨会，例会，工作群等不同方式不同渠道组织大家学习和了解反洗钱制度和规定，提高全员的反洗钱工作意识，创造良好的工作氛围，有效预防和打击洗钱活动。
尽职调查工作不能马虎了事，在跟客户沟通的过程中还需把握好尺度，注意方式，方法，执行尽职调查的人员要秉着以事实为依据的原则，做好每一个环节，认真梳理分析，有效地履行好反洗钱工作义务。
