随着我国经济不断发展，银行业发展也蒸蒸日上，但随之而来所暴露出的问题也越来越多。近来商业银行不断出现违规操作问题，例如盗取金库资金、出卖客户信息、飞单等一系列违规事件。不难发现这些事件主要集中在基层网点的基层工作人员，由此可见现如今对于基层网点的合规建设尤为重要。完善的合规管理一方面有利于规范操作行为、防范案件发生、提高经营管理水平，能有效降低基层网点运营成本、降低风险，为网点创造更高价值；另一方面有利于完善网点规章制度，为基层网点发展保驾护航，是基层网点实现发展目标的重要保障。
合规主要表现为思想合规、技能合规、言论合规及行为合规四个方面。行为合规是合规的最终表现和目的，使合规具有时效性，而思想合规是行为合规的方向，只有思想合规，合规才具有主动性；技能合规是行为合规的方位，只有技能合规，合规才具有准确性；言论合规影响行为合规的维度，只有言论合规，合规才具有理智性。合规管理主要体现在合规文化建设和内控合规机制完善两方面，只有达到对合规的文化认同，员工才会从思想上重视合规，从而为其合规行为指明方向；而完善的内控合规机制能有效提升和规范员工的技能，做到一切操作均符合流程和规范。作为一名刚入行的新行员，我充分体会到建行对于基层网点合规管理以及风险防范的重视。
合规文化建设，其目的在于使每一名员工充分掌握业务操作流程中的相关风险点和风险防控方法，并树立合规操作的理念，使合规根植于员工的身体，做到行即规矩。我所在网点在合规文化建设方面主要做到以下几点：一是领导层的重视与模范带头作用，将合规管理与网点业务发展和任务完成放在同等重要位置，树立合规价值，坚持“合规促发展”。时刻关注网点运营时的各个风险点，建立相应的风险事前防范、事中控制及事后处理机制，设立明确的奖惩制度，严格执行和及时传达上级行合规制度政策。二是积极开展合规意识教育，每天晨会，领导都会进行八到十分钟的合规教育，内容有柜面人员操作风险提示、有每天一案例警示教育宣讲、有每人一感想的合规启发等，形式多样，内容全面，每个人都充分参与。三是大力宣传，引导员工树立新型价值观，培养员工职业操守，增强员工底线意识，在工作的每时每刻都会进行提醒教育，养成良好的合规习惯。
合规机制完善主要表现在合规制度执行、员工合规能力及合规管理考核三个方面。合规制度执行在于员工是否很好履行岗位职责，领导层是否起到模范，是否做到一丝不苟。我所在网点有完备的关于合规的各项规章制度，并且明确每个岗位岗位职责，并对是否称职设有明确的奖惩机制。员工合规能力主要在于员工在操作流程及言行举止上是否合规，也体现在合规培训教育是否做到充分。网点每天进行合规教育和宣传，并在平常工作过程中总结工作流程中的风险点，做到及时防范与改正，同时定期进行操作规范的学习和培训，从源头上杜绝违规。合规管理考核是检验合规机制是否完善的重要考量，网点会定期对员工操作流程进行简单提问，上级行会定期进行合规考试，对于考试和提问好坏会进行奖惩，并及时进行相应的学习和培训，及时改正和深化。
银行是高风险行业，柜面更是风险把控的重地，提高风险合规意识，强化合规操作是我们工作的基本准则。同时，作为刚入行的我，对于风险与合规的认识还不够深刻，更应该不断学习强化、廉洁自律、谨小慎微、知行合一，做到懂规矩、守规矩、讲规矩。懂规矩就是要加强自身学习，熟悉各项规章制度，知道底线在哪里。了解各项法律规章制度；熟悉《中国建设银行员工违规处理办法》，牢记19条禁令；熟练掌握业务操作流程，熟知《柜面人员操作风险》等。守规矩就是要知道何谓底线，守住底线。要以遵循制度和规范为前提办理业务，保持一份责任心，在做事之前仔细思考其带来的后果，坚守道德底线，按流程办事，按规矩办事。讲规矩就是在自己遵守规矩的同时监督他人合规做事。监督他人也是监督自己，从他人身上反省自己，同时能帮助他人，在相互监督和帮助下提高整个集体的合规氛围，有利于合规管理的执行和完善。
合规，不能只挂在嘴上，要每个人共同努力执行，对待每一个客户，既要做到服务周到，又应该严格按照规章制度执行。不要因为对方是自己或者客户经理的熟人，或是经常来办理业务，就放松警惕。只有加强自身业务知识的学习，提升合规操作意识，做到警钟长鸣，才能真正有效地提升服务质量，赢得客户的好评。
