作为银行的一名一线员工，当前觉得反洗钱工作是金融业重中之重的一项工作，为有效防范和打击利用银行资金进行非法洗钱活动，我们一直在行动。
当你清晨在公园散步时，是否碰到银行的小伙伴宣传非法集资带来的危害呢，当你大学开学时，是否看到银行的小姐姐们讲解不要出借自己的银行卡等信息呢，当你来建行网点办理业务时，是否接到银行的工作人员传递给你关于反洗钱的折页呢……很多的地方，很多的时候我们都在宣传反洗钱工作，由此可以看出反洗钱工作对我们或是客户来说都是何等的重要。
接触反洗钱工作有一年多时间，一直认真的履行反洗钱职责，可是在实际工作中，却困难重重。主要表现在：
（一）客户难认同。
金融业反洗钱工作有一个重要制度，即“了解你的客户”，对此，客户很难认同，认为“自己的钱自己有自由支配权，凭什么要受你银行的约束”，而企业则认为经营业绩、资金流量及流向等是商业秘密，银行也不能随便干涉。拨打客户电话时，往往被当成骗子，不配合尽职调查，由此知道的信息少之又少。
（二）实际操作难规范。
基层每个岗位对反洗钱工作的认识深浅不一，很多的银行工作人员往往觉得客户问题问得太详细，客户非常敏感甚至不配合，意识里会认为没有做好优质服务。客户经理对于名下交易频繁或是大额进出的客户没有做到熟悉每一位客户。平日接待客户办理业务时，柜员没有意识及时更新客户的信息。导致在接下来的工作中，比如补录信息，异地开户核实很多时候连客户都联系不上。
（三）反洗钱手段落后。
由于目前洗钱手段趋向科技化、智能化，而我们只能依附于系统，仅仅只能通过客户的交易流水、开户资料及拨打询问客户情况来加以判断，如客户资金流向他行，就无法继续跟踪，分析起来也不够全面，反洗钱工作只能采用手工方式进行统计、搜集、检查，大大影响了工作效率。
那么，在以后的工作中如何进一步推进和完善反洗钱工作？
加强宣传，端正认识。通过各种方式加强对反洗钱工作的宣传、辅导、督促，增强反洗钱工作的责任感，提高自觉履行反洗钱职责的意识。同时，要加强沟通，注重培养，广泛宣传，全面提高社会各界尤其是广大开户单位、个人对反洗钱工作的认知、理解和支持，打造良好的反洗钱工作环境。
加强培训，提升素质。反洗钱工作能否顺利开展，成效怎样，关键就在于有没有一支政治合格、业务过硬的人才队伍。因此一是加强培训，全面提升现有反洗钱工作人员的技术水平和业务能力，使之尽快能够基本适应反洗钱工作的实际需要；二是增进交流，加强与相关部门的沟通与合作；三是加大反洗钱工作的监督检查力度，增强基层反洗钱人员的实践能力。
改进和完善反洗钱的技术手段，提高电子化监测水平。首先，由人民银行组织建立金融机构公共网络，将联行系统、现金管理系统、账户管理系统统归其中，并依托支付系统建立大额和可疑支付监测系统，实现对异常资金活动的自动采集、分析和处理。其次，金融机构在人民银行组织建立的金融机构公共网络基础上，开发支付交易监测系统，全面掌握企业和个人的大额可疑资金的交易流动情况，加强对企业资金流向股市、公款私存、国内资金汇往国外以及外资流入等的监督，实时网络监控，充分估计可能被犯罪分子利用的各个环节，积极防范新风险，做到未雨绸缪。再次，建立起广义的社会计算机网络，各方共享监管信息，提高打击反洗钱的效率。
