加强互联网金融反洗钱对策

    随着互联网金融的快速发展，洗钱犯罪呈现由传统支付工具向信息化支付工具转移的特征，关注互联网金融洗钱风险、加强互联网金融反洗钱监管、加大互联网金融反洗钱工作力度、堵塞互联网金融洗钱漏洞是必须着力解决的现实问题。

    第一，充分结合风险管理制度。
   
    第二，合法合规识别客户，依照法定程序和途径识别。

    第三，应强化大额交易和可疑交易检测问题。

    反洗钱和反恐怖融资义务的履行会使从业机构业务发展更加合规，避免因违反《反洗钱法》而承担相应的刑事责任。在履行反洗钱义务的过程中，从业机构应当严格依照法律规定行使相应的权利和义务，保护客户的合法权益。未来央行借助互联网金融领域反洗钱建立的自己的监测平台，可能会成为日后国家统一的反洗钱检测平台，传统金融机构也将被纳入检测平台，这将为我国金融监管带来重大的影响。