洗钱是指犯罪分子将贩毒、走私、贪污、受贿以及透漏税等“黑钱”及其产生的利益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源与性质，使其在形式上和防护的行为。洗钱是一种严重的犯罪行为，对国家的声誉，经济和金融安全以及社会的稳定都会产生不利的影响。作为现代社会资金融通的主渠道，金融系统是洗钱的易发、高危领域。银行柜员作为一线金融工作者，做好反洗钱工作是我们义不容辞的责任和义务。在平常的工作中，我们应该从以下几点做起：
一、切实履行客户识别制度
客户身份识别制度是防范洗钱活动的基础性工作，客户身份识别是我国反洗钱法律制度的强制性要求，是银行及其工作人员必须履行的法律义务。支付的媒介是账户，账户的归属是用户。没有账户就不能实现银行间的支付转移，犯罪分子就没办法开展洗钱活动，柜面人员应该重视公安系统联网核查，工作中不可大意！
二、大额和可疑交易报告制度
及时报告大额和可疑交易是反洗钱的重要内容，每一个金融机构都应该制定一套及时报告大额和可疑支付交易的制定。现阶段，有不少洗钱分子借用或盗用他人银行卡用为自己洗钱活动提供便利，作为柜面人员，如发现人证不一致，存在反洗钱嫌疑现象，应积极向上级组织报告。
三、客户身份资料和交易记录保存制度
完善客户身份资料和交易记录保存制度可以为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的提供记录和证明；可以为掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据；可以为违反犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供证据。
反洗钱工作是一项长期而艰巨的工作，为了能更好的开展此项工作，我们应该努力学习反洗钱知识，不断提升对反洗钱行为的判断处理能力，在以后的工作中，总结工作中遇到的案例，以便认清楚其为普通交易行为还是反洗钱行为。
