浅谈如何筑牢基层反洗钱防线

    反洗钱，是指为了预防通过各种方式演示、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，银行网点是反洗钱体系的重要组成部分，如果基层网点人员对反洗钱不重视不认真，则有很大可能使网点成为犯罪分子洗钱的“温床”。

    为使网点反洗钱工作真正落到实处，可以从以下几个方面着手：

    一、进一步完善反洗钱内控制度。设置反洗钱管理专员，落实反洗钱岗位责任制，是反洗钱制度进一步规范化、制度化、流程化。

    二、严格按规章制度办理业务。对于新开立的账户，按实名制相关规定审查开户资料，严格把关，认真审查客户证件，详细记录客户信息九要素。针对存取转业务，严格落实客户身份识别，进行身份证核查，同时确保户主及代理人信息录入完整。在为客户办理业务时，如发现异常迹象或者是大额交易，也应按规章制度及时向人民银行报告。

    三、加强反洗钱学习。基层网点要定时开展反洗钱培训，加大培训力度，增强员工的反洗钱意识，强化识别可以交易能力，不断提升一线员工的反洗钱工作水平。