合规创造价值——学习澧县芸升煤炭贸易有限公司案例有感

    近期，支行组织学习了建湘党纪〔2018〕43号《关于对澧县芸升煤炭贸易有限公司诈骗案件问责情况的通报》。该起案例的发生为我们从事信贷工作的客户经理敲响了警钟。 澧县芸升煤炭贸易有限公司法定代表人胡永通过伪造印章和签名，编制虚假贸易合同，虚构对湖南某盐化有限公司应收账款，骗取澧县支行保理预付款三笔、共计1000万元，给建设银行带来了直接损失，也给相关工作人员带来了惨痛的教训。通过这个案例，我有以下几点体会： 一是持续加强对相关信贷规章制度的学习，充分熟悉贷前、贷中、贷后的规定动作并落实到位，避免因业务不熟练而发生违规。 二是落实“固本强基、强化内控、严控风险”要求，提高合规意识，业务受理过程中严格审核贸易背景真实性及资金用途合规性，避免规定动作流于形式，对风险视而不见。 三是牢守自身底线，牢记中央八项规定精神及员工188条，遵守规章制度，坚守职业道德，坚持按规操作，增强法纪观念，做到知边界，明底线，守禁令。