“洗钱”一词，源于二十世纪初，美国旧金山一家饭店老板发现肮脏的钱币常常会弄脏顾客漂亮的手套，于是就将在饭店流通的钱币放进洗涤剂中清洗——这就是最初的“洗钱”。现代意义上的洗钱是指将走私犯罪、黑社会性质的组织犯罪、卖淫犯罪、贩毒犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
洗钱是严重破坏金融秩序的违法行为，我国一直在完善反洗钱政策，加强金融机构的反洗钱职能。金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实，就务必充分发挥金融机构的优势，提高其反洗钱的用心性和主动性。
1.深刻领悟反洗钱工作的重要性。提高我行工作人员对反洗钱工作重要性的认识，使全行员工进一步明确洗钱的概念、洗钱的渠道、洗钱对国家和金融机构带来的后果和灾难，知晓我行所承担的反洗钱义务、职责和权利。
2.加强反洗钱工作的理论学习。从反洗钱工作的法律法规、基础知识以及不一样业务岗位的洗钱风险及防范措施等方面进行学习，提高我行工作人员对反洗钱的认识水平，普及反洗钱专业知识，提高全行员工的反洗钱意识和反洗钱工作技能。
3.认真做好客户身份识别和交易记录保存工作。柜员要有意识的关注频繁大额交易或有可疑特征的交易客户，负职责的做好客户风险等级分类和大额可疑交易分析工作。
4.加强宣传工作，普及反洗钱知识，增强社会各界反洗钱意识。向社会公众宣传反洗钱知识，使不明白什么是“洗钱”的社会公众对反洗钱有一定认识，使他们知晓洗钱对社会的危害以及反洗钱的重要性和必要性，增强公民的职责意识，为反洗钱贡献自己的力量。
