信用风险、市场风险、操作风险是银行业面临的三大风险。巴塞尔委员会将商业银行操作风险定义为：由于内部程序、人员、系统的不完善或失效，或由于外部事件的影响，造成直接或间接损失的风险。操作风险的特征是：覆盖范围广，成险概率高，人为因素大。这一风险时刻伴随着商业银行经营过程的始终，关系到商业银行的生存和发展。而“操作”主要由基层来完成，所以作为银行基层员工，我们的重中之重是操作风险的控制。通过深入学习《员工合规必读》，不仅提高了合规意识及巩固了合规能力，更领会到近年来对操作风险控制的重视越来越高，风险内控的含义也在不断深化。
（一）体制上实现与国际接轨的同时, 相关风险监管理念也同时跟进
我们建行的愿景是“建设最具价值创造力的国际一流银行集团”，随着与国际的“接轨”使我们面临巨大的竞争压力，业务拓展范围越来越广、拓展速速也越来越快，这为我们带来机遇的同时也带来了风险，而风险监管理念的及时跟进是保障业务又好又快发展的基石。在之前封闭经济条件下，银行的操作风险并不突出，虽然也曾因内部控制等的不完备或失效，或某一外部事件的影响，造成直接或间接损失，但无论从损失的额度还是影响力来看，与今天相比都只是小巫见大巫。
（二）风险内控制度进一步完善
操作风险的性质决定其产生大多与内部人为控制因素有关，因此控制操作风险的关键是内部控制制度的完善，而良好的内控制度是建立在良好的内部治理结构基础上的。
（三）形成了内部控制文化
操作风险是一种几乎覆盖所有部门、所有人员的全方位风险，而大部分的损失事件是由处于业务第一线的工作人员造成的。制定出全体员工“愿意”遵守的统一的、权威的、全面的规章制度。而这“愿意”是出自心灵、发自肺腑，源于浓厚的企业文化。这种内部控制文化的形成，从根本上控制了源于每个人、甚至每个岗位的操作风险。
（四）日趋完善的市场约束和外部监管机制
近两年以来金融业的“天价罚款”时有发生，今年也是公认的强监管年。上至中央政府、下至各类金融业监管机构，都把防范系统型金融风险作为工作的主基调。同时，不论是银行内部还是外部的审计或评级机构，都会对各家银行的各项指标进行收集、分析、判断，在一定程度上向公众及时提供有效的信息，从而对银行形成外部监督和约束。而这两方面的同时作用，是控制操作风险的外部促动力。
