《警钟长鸣》观后感

    近日，建行常德市分行组织全员观看了《警钟长鸣》警示教育片，片中所选案例大部分发生在基层营业机构，涉及不同操作岗位和业务环节，暴露出一些机构在业务操作、内部控制、日常监督等方面存在诸多问题和薄弱环节。本文从案例发生的主观原因、部门内控管理的下一步工作措施两方面予以分析。
 
    主观原因：1.自认聪明，心存侥幸。违规、犯案者大多自认为足够聪明，“做事”足够小心谨慎，心存侥幸心理。但法网恢恢疏而不漏，任何违规、违纪、违法事件终会有迹可循、露出马脚。2.盲目信任，人情替代制度。在制度与朋友、熟人相遇时，违规者往往碍于“面子”、人情，罔顾规章制度、逾越心理底线，盲目信任他人，违规操作，终酿成恶果。

    下一步工作措施：有效防范风险的源头在于柜面的基础管理。柜面基础管理涉及业务与部位的方方面面，需要各级检查人员高度重视，检查排查工作既要面面俱到又要突出阶段重点，更要常抓不懈。结合片中案例，我对四季度柜面与渠道运营全面检查确定了5个检查重点，切实排查风险隐患：

    1.尾箱交接管理。重点核查银行工作人员与保安押运人员的尾箱交接流程，如是否先核实押运车辆、押运人员身份；是否在安全有保障的规定场所交接；是否清点尾箱数量、检查尾箱锁具完好；是否核对钱袋锁片；是否双签等。2.提取系统相关数据，结合现场或监控录像检查，排查柜面人员可疑行为。如银行工作人员陪同或指导客户办理业务，输入密码、验证码等隐私环节是否明显回避，是否代客操作；柜员是否使用手机拍摄屏幕信息、电脑里是否保管了客户信息；无客户在场的授权疑点核实；柜面印章保管是否在自己视线范围内，是否借给他人使用或被他人盗用；是否操作他人系统等。3.自助设备清机加钞流程。重点核查自助设备控管系统密码、设备系统密码、个人偏移量是否设置简单；营业前或营业终的异常派单计划；清机加钞是否双人全程办理、关键动作是否执行到位等。4.监控是否缺失、是否全覆盖、是否清晰可辨。5.上门收送款业务与流程核查。核实各岗位是否不兼容，尾箱交接、记账操作是否规范，作业人员行为排查等。