时代潮流高歌猛进，经济形势一路向前，沐浴着新世纪的和煦春风，我们仿佛置身于一个安全、规范、有序的经济环境中。但是不得不承认美好之下的阴暗中正潜滋暗长着一些扰乱社会秩序、危害公共安全的非法活动，比如极具代表性的——“洗钱”活动。他们打着合法的旗号，做着非法的勾当，他们无所不用其极、手段多样，空壳公司非法运营、跨境转账隐瞒来源、电子支付将黒洗白、层出不穷的洗钱案件、屡禁不止的地下钱庄，犹如蛀虫般侵蚀着我们的金融家园，这注定是一场没有硝烟的战争。作为金融从业者我们责无旁贷，我们更应该依法履行反洗钱的义务，预防和打击反洗钱的犯罪。
首先要了解我们的客户，开户时就要从实名制开始了解客户了。也就是说在首次接触过程中通过吸引客户，了解客户心理，了解客户选择金融机构的动机，比如面对异地客户时，大堂经理可以询问客户在本地的常住地址是哪里？本地手机号码是什么？银行卡使用频率怎样？二是了解客户个性特征。熟悉程度的加深会促进与客户关系的深入发展。在客户突然有大额来往账时，工作人员就可以委婉询问客户资金用途，通过对其经济状况来判断资金的合法性。同时，金融机构要创造一流的服务环境和服务质量，也是吸引客户、充分了解银行客户的手段之一。通过与客户交往过程中对客户方方面面的了解，我们才能为其量体裁衣，真正抓住客户，做到有效了解客户。
其次，要加强对群众的反洗钱教育。公众对洗钱的概念是模糊的，认为洗钱的行为离我们很远，事实并非如此。收受贿赂者，将贿金存入亲戚名下，掩人耳目；诈骗犯将非法所得通过银行网银快速转入多人名下，分散资金流向；在这个金钱交易无需通过柜台的网络金融时代，洗钱活动更加悄无声息。作为公民，我们要主动学习反洗钱知识，擦亮双眼，不做洗钱犯罪行为利用的工具，不再袖手旁观，人人参与到反洗钱的活动中，才会为我们的社会多添一份安定，多添一份保障。坚决抵制洗钱，扫除这些躲在阳光下的黑暗力量。
面对黑暗罪恶的洗钱活动，身为银行工作者,我们要建起坚固的堡垒，让犯罪的狂徒无所遁形；让罪恶的黑钱无从洗白；我们要挥起法律的武器，让黑暗地带烟消云散！罪恶的势力再肆虐也抵不过法律的威慑；黑暗的力量再顽强也挡不住正义的光芒；洗钱的手段再隐蔽也躲不过群众的眼睛.
