合规就是底线、越线就是风险

    “不合规的业务绝不能办”四方坪支行新员工小张刚入职三个月，对合规已经有了深刻的认识。翻开他的笔记本，扉页上工工整整写着四个不让：不让制度在我手中变样，不让纪律在我手中松弛，不让差错在我手中发生，不让工作在我手中延误。翻过扉页，一页一页密密麻麻全是业务操作规章制度和流程，办业务“五看”、“三先三后”，已经牢牢地记在小张的心里。在这样一个合规的集体里，每一个人都养成了时时合规、事事合规、处处合规的工作习惯。

    “合规服务，这就要求我们不仅要会说“是”，而且还要在关键时刻学会说“不”。”该行员工小段入行三年，已经成长为一名柜面内控合规标兵，曾经创下了柜面操作一年无一笔差错的记录，担任业务主管后，业务发展、合规先行成为她的座右铭，任何违规都逃不过她的火眼金睛。一次一名衣冠楚楚的中年男子来柜台办理银行卡挂失，声称要转进一大笔存款，小段并没有丝毫掉以轻心。在授权时，她发现该男子相貌虽然与身份证很像，操着北方口音，但身份证是本地的，就那么一瞥，这名男子流露出一丝不易察觉的惊慌，这些都没有逃过小段的眼睛，盘问了几句后，该男子借口就离开了，后来证实，这张身份证是别人遗失的。

    四方坪支行通过严抓合规管理，形成了良好的合规工作氛围。每一个员工都把合规当做自己的第一责任，是否合规成为办理业务的必要前提条件，合规队伍建设成效显著。严格的内控管理，同时也促进了四方坪支行的各项业务健康良性发展。

    “合规操作，人人有责”，该行负责人说：“合规就是底线、越线就是风险，合规管理贯穿于我们的业务发展过程，在合规管理中，我们一定要充分定位好自己的角色，扮演好自己的角色。做好合规文化建设的参与者、执行者、建议者和监督者。”