狠抓开户身份识别，防范洗钱风险

    反洗钱是银行业长期以来的一项重要工作。朗州路支行为做好反洗钱工作，多措并举、公私协作、加强岗位联动，共同抵制违法犯罪行为。

    反洗钱工作本身具有长期性、复杂性和多渠道等特点，这就要求银行工作人员做好自身工作的同时，加强与其他岗位和部门的合作，在做到自身岗位职责的基础上，协助监管部门做好调查工作。随着支付结算产业的进步，网上银行，手机银行等，逐渐成为金融交易的主流渠道，通过第三方支付平台等手段进行洗钱，使得反洗钱的工作，越来越依赖后台系统的监控甄别，因此需要各部门加强合作，共同推进反洗钱工作进程。

    对私条线：朗州路支行从前台柜员至大堂经理、主管，共同负责对客户真实性的甄别，因前台人员对客户接触最为频繁，通过交流以及审慎性询问客户开户真实需求，对客户身份真实性核实的同时，对客户可能出现的开户疑点动机核查到底。虽然随着我行智慧柜员机的推广普及，机器已经逐渐替代人工，但前台人员仍为“第一道关卡”，对审核客户开户需严格把关。

    对公条线：严格落实法人本人开户，客户经理组切实做好公司开户上门核查。朗州路支行对公柜员与对公客户经理做好开户对接工作，客户经理组上门至企业进行真实性开户核查，对企业进行定期走访，并在日常办理业务过程中时刻警惕不明来路的大额款项流转，了解我行对公客户，仔细甄别普通交易行为是否洗钱行为。

    加强员工对反洗钱能力的培训是我行日常工作，支行领导班子每月定期开展反洗钱工作自查例会，在例会中对利用金融工具、地下钱庄、民间借贷等方式洗钱的案例进行了深入剖析。时刻警惕，让洗钱行为无可乘之机。