前台反假 不容忽视

    反假是前台柜面人员必备的一项技能,做好柜面风险防范是银行风险管理和业务开展中不容忽视的事情。特别是近年来，金融诈骗案多发，虽然人脸识别技术广泛运用于银行，但柜台上办理开户时仍需要人工审核，我们如果不学习、不培训，就无法达到人工审核的标准。

    但目前，很多人都和之前的我一样：除了揽储之外，最头疼的事情就是“柜面反假”了。证件辨别、真假人证辨别，尽管人脸识别已经普及，但在柜面上办理业务时，却仍然需要依靠我们人工审核。遇上特别难辨识的客户的时候，急的不知所措。比如：华侨持中国护照到银行柜面办理业务，我该如何处理？哪些对私证件可以在银行办理业务？如何识别旧版军官证？票据常见的犯罪形式有哪些？票据业务又伴随着哪些风险？这些问题，想想都头大，更别说遇上的时候了。

    有的小伙伴会说，赶紧去问业务主管啊，但有时候，业务主管也有拿不准的时候……于是，我开始留意工作中，每一次人脸识别、真假货币对照，除此之外，我开始学习反假的技巧，参加反假培训班，学习证件反假、货币反假案例，积累经验。

    前不久，有个客户拿了一张临时身份证要开户，我仔细观察，这张身份证非常特殊，个人信息印在了塑料膜的外面，照片上有明显的油墨和磨损痕迹，发现这种情况，我先联网核查信息与本人长相对照，逐个辨别防伪要点，通过仔细鉴别，发现这张身份证不太正常，断定该身份证系伪造。我询问该男子时，该男子称这是前不久办的身份证，是真身份证。当我再次质疑时，该男子慌忙逃跑。成功堵截利用假身份证开户，有效控制了前台操作风险。