根据《中国建设银行柜面业务操作手册(2018年版)》(建渠道〔2018〕91号)(下称《操作手册》),文件对网点现场授权的操作步骤进行了规定,由原来的授权“八步法”调整为授权“五看法”。
在常德分行组织开展的柜面与渠道运营检查,部分网点授权人员对业务授权存在“未仔细审核客户证件”、“未仔细核对屏幕”、“未复点大额现金”、“未核对客户印章”等四类问题,授权流于形式。
市行据此编发2018年第11期《渠道与运营工作风险提示》:《关于进一步加强授权管理的提示》,督促各网点认真组织学习,务必增强合规和风险防范意识,确保制度执行不走样、不变形。
1.看资料。即授权前,对需客户提供相关资料的业务,授权人员应审核资料的真实性、完整性、合规性。
2.看客户。即授权前,对需客户提供身份证件原件的业务,授权人员应将身份证件原件、身份核查记录与客户或其授权代理人(经办人)核对,确定客户身份的真实性。
3.看屏幕。即授权前,授权人员应审核交易界面,核实所授权业务种类和原因。
4.看凭证。即授权前,授权人员应审核凭证上客户名称、账号、金额等与系统录入要素的一致性。
5.看现金。即系统授权时,对客户存取大额现金的,授权人应复点现金大数(卡把复点)。