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罚单,看合规和风险防控的重要性

时间:2018-06-12 10:35:09  来源:银行界网  供稿单位:建行长沙星沙支行  作者:周洁

    目前,银行业罚单越来越多,反映出金融机构在业务办理时,内部员工法纪意识、合规意识、风险意识和底线意识薄弱,形成跨部门作案小团体,违规“兜底”,承诺保本保收益,严重违反法律法规,严重破坏金融生态。

    合规意识是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的基本前提,是每一个员工必须履行的职责,同时也是保障自己的切身利益的有力武器。作为一名银行员工,尤其是名信贷员工,不仅应当具备一定的业务知识和能力,还应当有对法律的“敬畏”感,不仅仅应该做到懂法,更加应该做到守法。信贷业务中要严格按照信贷规定动作贷前、贷中和贷后的要求。贷前调查要争取让企业不对称信息最大限度对称;让软信息最大限度真实还原,这样才能更客观的认识企业,了解企业的现状和可能出现的风险和问题。贷中要针对所了解的客户情况,有针对性的为客户设计方案,有效的控制潜在的风险点,实现风险可控的信贷方案。贷后要对随着外界经营环境和企业自身变化发生的新的变化,进行风险管控,实现有效的风险管控。同时,在办理信贷业务和信贷发放过程中要合规经营,廉洁从业。

    “勿以恶小而为之,勿以错小而容之”,日常工作中,一方面,我们必须从杜绝工作中每一个细节性的差错、失误入手,把依法合规经营的理念贯穿到每一个岗位、每一项工作,真正使“合规精神”渗透到经营管理的每一个环节,成为银行企业文化的重要组成部分。 

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