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通过“身份证”守住制度

时间:2018-06-06 11:33:51  来源:银行界网  供稿单位:建行常德汉寿支行  作者:粟潇

    作为一名柜员,认真经办每笔业务,让每笔业务都合规操作,不违反规章制度是基本要求。上班时时刻保持高度警惕,认真审核每笔业务的资料,仔细的操作每笔业务,抓住细节,从源头着手,把控风险点,在合规的制度指引下发展业务。

    今天如往常一样接待客户办理业务,其中经办了一笔较为简单的业务,为一个客户办理存款业务。客户办理存款七万元的业务,可是客户没有带身份证,我告知客户超过5万元需要提供身份证否则无法办理。客户觉得我不通情达理不耐烦的说:你不知道做两笔存,或者要你旁边的同事存一部分呀,不是没有办法可以解决,干什么非要我回去拿身份证。我能感受到客户的不满与怒气,我微笑着耐心向它仔细解释根据规则制度要求,5万以上存取款均要提供身份证,且不能为规避提供身份证而拆分交易。经过一番解释后,客户最终客户接受了我的解释,存了4万元。

    通过身份证从源头把控风险,合规操作。身份证是一件很细小的事,许多业务都需要客户提供身份证等证件才能办理。身份证件是识别客户的重要依据,是办业务时需要认真审核的资料,审核好身份证件,从细小之处守住制度,合规操作。

    加强合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的空话。有时,总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理,在制约着我们的业务发展,细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的,只有按照各项规章制度办事,我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益。 

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