立足本岗谈合规

    随着智慧柜员机的各项业务逐步完善，办理业务的客户也随之越来越多，智慧柜员机成了我们大堂的不可或缺的主力军，随之而来的风险防范不容小觑，比如说开户环节、吞卡管理环节、钥匙保管交接环节、物品加取操作环节等等，因此作为大堂经理应当时刻严格把控风险第一关。 当客户持本人身份证来办理开户业务时，尤其是遇到外省客户要求开户，我们应当在核实身份证真实性和有限性的前提下，积极主动询问客户开户意图，是否有本地长驻地址以及本人使用的手机号码，积极配合人民银行严控个人一类账户的真实性和唯一性。另一方面，目前电子银行在为客户带了便利快捷的服务的同时，也埋下了操作风险的隐患，这主要是由违背客户真实意愿签约、代客签约和交易以及内外部欺诈引发的风险，因此我们银行工作人员必须在审核客户真实性的前提下，当场验证客户手机号码是否为客户本人使用，对于主动要求签约电子银行的客户，要了解客户开通电子银行的用途。对于擅自使用客户身份或申请电子银行服务材料未经客户本人签字同意，拒绝办理电子银行签约。同时，在大堂遇到拿着诈骗短信来咨询我们时，要耐心告知客户风险，提醒客户提高风险辨别能力，对于接收到的陌生短信多提一个心眼，不要轻易上当受骗，减少资金损失的可能性。 作为一名大堂经理，网点客户来来往往熙熙攘攘，我们不仅要提高自身业务素质能力，更要时刻辨别当今瞬息万变的金融环境下的一切风险可能发生点，才能尽可能防范和管理风险的发生。