加强客户身份识别 提升反洗钱工作能力

    客户身份识别是维护金融秩序、遏制金融犯罪的一个重要关口，为了进一步有效维护我行声誉和客户资金安全，我行近期组织学习了相关文件，采取相关措施，进一步加强客户身份识别管理，提升反洗钱业务能力，保障我行业务健康发展。
 
    一是认真学习，不断提高员工的反洗钱工作能力。我行利用晨会夕会时间学习文件规定，要求对于新开户的客户，经办人员在验证客户身份和相关证明文件、开展联网核查的前提下，认真审核客户相貌特征与身份证照片及联网核查反馈的照片是否一致，对证件审核过程中存在疑问的，要求客户提供户口簿、驾驶证、社保卡等辅助证件原件，以便进一步核实证件信息的真实性。同时必须在核心系统中完整登记客户9项基本信息，并且确保信息真实有效。同时加强对现场管理、柜员、大堂经理等相关业务人员的技能培训，准确识别客户身份，坚持依法合规，坚决杜绝风险事件的发生。

    二是对于批量开户的客户，必须审核开户信息确保客户9项信息登记齐全，再做身份联网核查，对于核查失败的客户信息必须剔除。

    三是对于通过智慧柜员机开户的客户，网点授权人员对客户自行填写的客户姓名，性别、国籍、职业、住所或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件种类、号码、有效期限等9项信息真实和完整性进行核实后，才可授权通过。

    客户身份核实既是柜面合规业务要求，更是监管部门反洗钱的要求是我们必须要切实做到的。我们有时总觉得有些规章制度在束缚着我们业务的发展，其实不然，各项规章制度的建立都是经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的。我们对待每一个客户，既要做到服务周到，又应该做到严格按照规章制度执行。只有加强了自身业务知识的学习，提升合规操作意识，提高反洗钱工作能力，做到警钟长鸣，才能真正有效地提升客户对我行的综合满意度。