内控合规无小事

    近一时期，多家商业银行不断发生违法违规案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，表现出多家商业银行内部控制“失控”程度令人吃惊，内部管理混乱，基层内部控制基本失效，人员风险意识淡漠，无视规章制度的存在。令人触目惊心、难以置信, 同时也再次给我们的业务合规性和规章制度的执行力度敲响了警钟。 一是知法懂法。加强规章制度、法律、法规的学习，“没有规矩不成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更热情、周到、专业、快捷、创新、个性、尊享的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象，而这一切都需要健全的规章制度来做基础。而作为临柜人员，我们不仅要对各类规章制度知其然，还要知其所以然。办理虚假冻结，出具虚假冻结单，肆意挪用客户资金，类似这种完全无视规章制度的行为，不仅是一起经济刑事案件，而且损坏了银行的利益与声誉，给社会带来不利影响。 二是遵法守法。加强合规操作的意识，并不是常挂在嘴边的一句空话。任何规章制度的建立，都不是突然凭空想出来的，而是经过实实在在的经验和教训总结出来的，只有时刻按制度办事，按规章操作，我们才有保护自己和广大客户的权益。虚假存现，随意抹账，是否执行授权审核，无不提醒我们无论是经办和符合都没有尽到合规操作的义务，无合规操作意识。在账户业务中，不得以人情、信任来办理业务，不得以经济利益而背离合规操作，不得以任何人指令凌驾于制度之上，坚持至始至终按章办事，抵制各类违规业务。 学好法规、制度是基础，合规操作是条件，风险把控是命脉，它们交集才是安全的内控，只有根基牢固，门户耸立，才能节最好的果，出最好的才。在今后的工作中，严格按规定办事，按规章操作，强化风险识别，消除隐患。