反洗钱，从我做起

 

    作为洗钱三大核心制度之一的“客户身份识别”一直是反洗钱工作的难点。客户身份识别，简称“了解你的客户”，在柜面工作中了解客户十分重要，客户为了获取银行贷款，提供虚假材料的情况时有出现，基层的一线员工是反洗钱工作的第一道防线，新化支行通过对员工进行定期的培训和案例学习，强化了员工的风险意识。每一笔业务我们都被要求做到尽职调查，秉承着“了解自己客户”的原则，认真核实客户身份、收款人信息等。为此我也分享一个真实例子：有一次接待了一名办理装修分期的客户，在与客户确定了交易情况后，我介绍了我行的分期业务，确认客户办理后按规定要求客户出示身份证件，交易材料等材料进行审核，面谈了解到客户为离异，在审核客户的离婚证时发现客户的证件上没有照片脱落，钢印模糊，且离婚证被刻意做旧，在询问下客户才如实告知，其爱人已过世，证明需要回老家办理，假离婚证是销售顾问为其办理，方便他通过房贷的审核，在确认房贷非我行受理后拒绝了客户办理装修分期的申请。

 

    反洗钱是一项长期而艰巨的系统工程，随着经济的快速发展和金融不断深化，我国的洗钱现象也逐年增多，作为一名银行人，我希望人人都能树立反洗钱观念，选择安全可靠的金融机构，不要出租或出借自己的身份证，不要用自己的账户为他人提现，不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾，杜绝洗钱活动。