风险源头把控，严把开户关

    近几年来，洗钱手段日益多元化，其中通过走对公柜台流水账的空壳账户最为突出。单位结算账户开立多种对公产品，虽能减少柜面压力但是无形之中减少了我们网点与单位之间的联系，作为网点的一名对公柜员，对于前来开立对公账户的单位要做到以下几点杜绝和避免日后账户有麻烦的风险。
 
    首先要认真审核营业执照等证件的真实性和有效性。对公柜员开户时，一定需亲见证件原件，认真核对有效期。再通过企业工商网查询，认真核对查询结果的信息与客户所提供的资料是否完全一致，并打印核实记录以备查，杜绝弄虚作假。
     
    其次要严把身份核实环节。对于法人和经办人的身份证要经过身份证鉴别仪核实，认真核对照片和信息的一致性，避免假冒他人开户。对于非法人本人开户，必须通过上门核实、电话核实等多种方式，特别是法人代表为外地的企业，尽量要求法人本人到场，如法人无法到场，通过行内代理见证等多种方式对客户身份进行识别，尽量多留存几名经办员的联系电话，如财务负责人，开户被授权人等等，最好座机和手机号码同时留存！
    
    最后关注客户预留印章环节。在预留印章时，柜员应提醒客户尽量采用公安局备案刻制的印章。加盖印章时，逐字核对印章名称与证件名称是否一致，并要求客户在监控视线范围内加盖印章，避免掉包事件的发生。