根据我国法律的相关规定，洗钱指的是犯罪分子将贩毒、走私、贪污、受贿、盗窃以及偷漏税等“黑钱”及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源与性质，使其在形式上合法化的行为。洗钱是一种严重的犯罪行为，对各国的国家安全，经济发展，金融秩序都产生了不利的影响。洗钱总是与大规模的犯罪活动，恐怖组织活动相结合，犯罪组织通过洗钱聚集了大量的财富，严重威胁着社会稳定，国家安全和人民生命财产的安全。反洗钱是维护金融体系的稳健运行，维护公平公正的市场经济秩序和树立科学发展观的客观要求，对打击腐败等违法犯罪具有十分重要的意义。洗钱具有很大的危害性，不仅影响金融业的健康发展，而且还会对经济建设和社会稳定产生严重破坏。尤其是我们作为基层银行的一线员工更加要应当充分认识到开展反洗钱工作的重要性，严格按照各项法律法规，积极开展反洗钱工作，维护金融秩序的稳定。从我行目前反洗钱工作的开展情况来看，我们尤其是我们一线的柜员由于认识层次、内部控制、组织机构及技术手段等多方面的原因，反洗钱工作还存在一些问题。为贯彻落实反洗钱的工作，我们网点从以下几个方面着手：
一是提升反洗钱的意识。树立风险意识、法律意识及合规意识，明确应当承担的责任，了解各项法律法规的具体要求，掌握反洗钱工作必备的技能。支行各网点利用下班后组织反洗钱学习。以丰富多彩的形式，开展反洗钱宣传活动，提高对反洗钱工作的认识，让我们对当前洗钱的严峻形势及反洗钱的重要意义有所了解，从而在工作中，自觉地履行反洗钱的工作义务。
二是提升反洗钱的认识。为了保护我行的良好声誉，承担应有的社会责任，我行积极开展反洗钱宣传工作。宣传应根据对象的不同，采取内外宣传两种宣传方式。首先，加强全体员工的反洗钱意识，组织反洗钱培训，在员工心中牢固树立反洗钱意识，使员工转变观念，充分认识洗钱的危害及对我行的影响，认识到自身在反洗钱工作中的责任和义务，增强责任感和使命感；其次，对社会公众开展宣传教育活动，我网点通过在营业场所醒目位置摆放宣传资料、向社会公众发放宣传手册，自今年一月份以来共向客户发放宣传折页500余份，向广大客户群体提示洗钱风险，使社会公众意识到不能出卖自身账户来谋取私利，而可能将自身置于洗钱的风险中，切实保护自身的利益。
三是提升反洗钱积极性。为了激励反洗钱工作相关人员积极履行反洗钱职责和义务，有效防范洗钱风险，我行拟建立专项资金开展反洗钱激励机制，对专业技能娴熟、工作业绩突出、掌握反洗钱相关法律法规及工作要求，能够熟练的开展工作的部门或个人予以表彰奖励，推动员工积极开展反洗钱工作。
紧紧围绕反洗钱工作要求和工作目标，我们严格执行人民银行和上级行反洗钱制度规定，切实加强反洗钱工作，增强风险防控能力，加强客户身份识别能力，进一步提高可疑交易报告质量，更加有效地预防和打击洗钱及相关犯罪，为维护社会公平和稳定作出自身应有的一份力量。
