我们都知道商业银行的经营三大原则。盈利性、流动性以及安全性，遗憾的是多数文献称盈利性是三者的核心，但好在都有着这么一句话：三者和谐统一、相辅相成。这句话很好的凸显了安全性的重要地位。而对于我们国有股份商业银行来说，安全性可能显得比原本更为重要一些。抛开一些大的层面来讲，内控合规便是保证银行资金安全性的最为有效的手段。现在比较流行全面管理这一说法，包括全员、全过程、全方位，所以，按我的理解，内控合规指的是银行每一个员工在办每一笔业务的事前、事中、事后必须遵守我行相关规定，严控风险，不触红线，为我行的风险防范承担相应的责任。
加强内控合规管理，它牵扯到包括组织架构、规章制度、管理考核、人员培训等多个方面，我们建行已经搭建了较为完善的体系，因此我只谈谈自己对内控合规制度的几点简单看法。
在我看来，在如今的内控合规管理体系下，我们一线员工仍需做好两个方面。其中之一便是加强思想转变，充分认识合规办事的重要性。思想是行动的指引，是行动的先决条件。一个个鲜活的案例告诉我们，制度条例毕竟冰冷，当一个人没有真正领悟制度的意义，再多的处罚也挡不住他们铤而走险的脚步。所以，我们要时刻提醒自己，内控合规，既为我们自己，也为我们建行。
我们要加强两个方面的认识。第一，合规办事，才能更好的保障我们员工自身的权益。我们可能有这样的误区，认为办一笔业务，走如此多的流程，注重太多的细节费时费力，到最后赚不到钱对自己也毫无意义。事实上，这看似是每一位员工应尽的义务，但它的另一面，是对我们权益的保护，义务与权利是和谐统一的。我们平时的业务中有很多例子，譬如超过一万元的代理存款，假若我们进行了身份核查，进行了相关的调查询问，最终能成功识别洗钱为最好，万一让犯罪份子侥幸逃脱，我们每一个规范性的操作都是减轻处罚的重要依据。还例如贷款业务，前期的调查、走访拍照等等都是整个业务的重要环节，是资金安全的重要保障。无论对私对公，当一些变数导致逾期的情况出现时，先前的合规操作同样是分清责任、保障我们员工合法权益的重要依据。
第二，合规办事，是维护建行声誉，提高我行竞争力的有效手段。靠少数大客户过富裕日子的时代一去不复返，每一个优质客户对银行都显得格外重要。不按规章办事、甚至逾越红线，就会给我行带来极大的风险。入行两个多月，我先后看了两次《不可逾越的红线》这部影片，很多案件让我颇为震惊。现在想想，除了我们自己，我们又怎能保证身边的同事、朋友没有发生思想上的转变，没有产生任何的邪念呢？所以，严查代客户保管银行卡、存折是对的，严查库存、凭证也没有任何问题，种种规范，就是要将风险锁进制度的笼子里，给欲望戴上紧箍咒，也给客户一份心安。影片中的部分有连带责任并受处罚的员工现在也许非常后悔，他们也许在想，当初我不交出钥匙、不按下指纹、不玩忽职守该有多好。
我要讲到加强内控合规管理的第二个方面便是加强学习，在基层网点形成较好的监督氛围。
只有思想转变而缺乏学习，就会陷入“不知者无罪”的尴尬境地。学习的形式有很多，包括文件阅读、网络课程等等，但我认为营造一个良好的团队学习氛围才是最重要的。如今很多业务都是以团队合作的形式来展开，作为一个整体，若我们只顾及自身而忘记对同伴的监督，对整个团队并不算有利。因此，我们一线员工也可以开展合规操作的评优评先工作，每固定一段时间进行工作总结，挖掘工作过程中可能面临的风险，互相监督，互相提醒。另外，每日晨会，我们可以学习有关内控合规管理的相关制度，长此以往，内化于心，自然外化于行。
学习的第二层含义在于考评，即要出台合理的考核体系，可以对每个团队设立平均基准线，根据合规操作的奖惩情况进行季度或者年度的评比，优则奖劣则罚。将考评从个人上升到整个团队，也能很好的激发每位员工的责任意识；同时，可以更多的举行有关内控合规管理的知识竞赛、征文写作等活动。练的频繁，也自然牢记于心。
在我们每一位眼里，建行可能就像一座威严的高楼，坚固而牢靠。我们身处大楼之中，可能遗忘了自己正是组建这幢大楼的钢筋水泥中的一部分。千里之堤毁于蚁穴，万丈高楼亦可毁于一隅。固本强基、强化内控，是强化我们自己，却也无时无刻不在强化着这幢大楼。只有我们自身足够硬，足够稳，建行这座高楼才能像大山一样屹立千年。
