在《员工合规必读》中，有这样一个案例：某银行柜员碍于情面，帮助其长期从事毒品贩卖活动的好友在银行开立账户，为其提供资金账户掩饰其来源和性质，构成洗钱罪而被判刑。作为银行员工，对于反洗钱应该不会陌生，为何会知法犯法，误入歧途？归根结底是思想认识不到位，反洗钱意识单薄。在平时的工作中我认为银行员工应该以以下四点为重点，开展反洗钱工作。
一、加强学习培训，强化思想意识。
银行要将反洗钱监管工作做到位，首先要强化反洗钱工作的思想意识，认识到反洗钱的必要性与重要性，要加强自身学习，对于相关的法律条款，如《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付报告管理办法》等一系列法律法规，要认真学习、理解、贯彻执行。
二、加强内控，切实履行客户身份识别制度。
为确保银行系统不被犯罪分子利用为洗钱的渠道，我们在开户时就要严格把好第一道关口，严格核查客户开户的真实性。按照《人民币大额和可疑支付报告管理办法》的规定，对客户交易进行识别并作出正确判断，及时上报大额和可疑交易。
三、了解你的客户。
遵循“了解你的客户”原则，对公客户要了解其经营范围等经营信息，对于不符合实际经营情况的大额进出或对某个账户的频繁交易要及时反馈。
四、加强对社会公众的反洗钱工作宣传。
营业网点可采用发放宣传资料、张贴宣传海报等多种形式对社会公开开展反洗钱宣传教育活动，加大反洗钱工作的宣传力度，使社会公众意识到有被犯罪分子利用的危险、知晓如何拒绝反洗钱保护自身的利益。
反洗钱工作任重而道远，是一项长期而艰巨的系统工程。我相信，只要每一位银行工作人员严守风险底线，严格执行反洗钱规章制度，做好反洗钱的宣传教育，我们的反洗钱工作一定会做的更好。
