反洗钱工作小结

    近年来，随着金融交易平台与金融交易手段的日新月异地发展，反洗钱业务的调查工作越来越复杂，客户的不配合，交易平台多样化给反洗钱工作带来了局限性。作为一名前台的反洗钱业务员，针对工作中遇到问题总结了一些简单的分析技巧。

    一、利用新一代系统与历史数据系统对目标客户进行分析，分析客户可能从事的职业，是否存在洗钱嫌疑。

    二、与客户交流注意技巧，目标客户接电话后，如果是客户本人接听电话且是本地号码，洗钱的嫌疑相对要小，那么我们可以进一步交流。我们询问时若单刀直入问客户的职业，账户用途之类问题，客户大多数会反感，觉得隐私被冒犯。在客户认同账户是本人使用的前提下，可以与客户聊聊业务，比如结算卡、ETC、信用卡（从客户明细分析）好不好用，介绍一下新的产品。客户的许多信息自然就从聊天中反显出来了。有的客户很谨慎，不愿意讲多话，担心被骗。这类客户如果有专属客户经理，可以向客户的客户经理了解情况，或请客户经理代为询问，客户对认识的客户经理容易交流。如果是几乎不来柜台的客户或手机号码为外地的客户，那么就通过开户资料或交易对手的信息来分析，有必要时可以尝试从交易对手来了解客户信息。进而做出合乎实际的判断。