我是一名已经进入建设银行有几年的员工，在平时的业务培训时我们经常组织学习反洗钱的相关内容，通过学习我发现办理的每一笔业务都非常重要，也让我体会到日常工作中反洗钱工作的重要性与严峻性，通过学习让我认识到做好反洗钱工作，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高社会信誉，保证信用支付的稳定，促进金融业务的快速健康发展的保证。作为一名基层网点的员工，如何做好反洗钱的工作我有如下几点建议：
一、加大培训力度。定期组织反洗钱培训，及时传达上级文件精神和规章制度，提高员工对反洗钱工作的认识性，掌握操作流程中高风险环节，切实增强识别和防范各类案件的能力，让我们知道反洗钱法律法规有哪些，洗钱的定义及危害。只有在层层培训和学习中，将反洗钱的意识深入人心，才能在基础上形成反洗钱的大范围防控。
二、做好源头控制。洗钱的主要方式是通过账户之间的频繁资金进出，所以账户开立的真实就是至关重要的。从2000年4月1日开始实行实名制，到二代身份证的广泛推广，都说明国家在账户方面的管理越来越完善。因此，银行柜员在办理账户开立时，必须严格按照制度要求客户提供有效身份证件，并一律通过身份联网核查系统对身份证件的真实有效性进行核查，对于虚假、过期或与经办人明显不符的中止办理开户业务。只有这样，才能大大缩小洗钱的范围。
三、密切注意一切可疑交易。客户通过银行柜台办理业务，若在短期内频繁进出资金或是进出资金与客户的实际资产明显不符的，应及时通过反洗钱监测系统上报。相关负责人员还应对系统中的可疑提示仔细查询比对，确保客户资金使用到底是自用还是疑点重重，落实大额交易和可疑交易报告制度，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，真正做到“了解你的客户”的原则。
四、目前基础机构反洗钱工作仍存在很多不足，比如我们还经验缺乏、反洗钱意识高低不平，自身意识不到反洗钱的重要性，因此在办理业务过程中会出现随意性的现象，所以我们一定要做好本职工作的同时不要忘记反洗钱也是我们防范职业风险、防范金融风险的重要工作，我们要在日常的工作中，时时抱有高度的警惕，注意可能产生洗钱风险的事项，不要放过任何一个细节，从自身做起，切实做好反洗钱工作。
