浅谈如何做好反洗钱工作

    反洗钱，对于银行员工来说是一个再熟悉不过的名词，也是银行业长期以来的一项重要工作。特别是我作为一名业务主管，对客户进行尽职调查和重新识别，已经成为了我一项基本工作。但是，如何做好反洗钱工作，有力打击违法犯罪行为呢？ 

    首先，要树立正确的反洗钱意识，学习相关的法律法规和最新文件。在日常工作中把好监督排查洗钱行为的第一关，加强各项业务的审核，规范操作流程，定期做好各项风险排查，发现有异常情况及时上报。

    其次，要严格进行客户身份识别，防范冒名开户的风险。对于身份证件上的身份证号码和住址两者均不是开户行所在同一地区、手机号码为异地的新开银行卡客户，应当要求客户提供辅助资料，以补充证明其开立相关账户是为了在本地工作和生活需要以及由此产生的个人资金结算需求。加强审查证件应要求客户如实、完整、准确地对开户申请书“申请人资料”栏中的相关要素逐一填写，并对客户填写信息进行认真审核，对于漏填、错填的应要求客户及时进行补充或修改，并应完整将客户基本信息完整录入系统。

    再次，建立完整的重新识别台账。对于司法部门查询、冻结过的账户以及上级行和人行要求重新识别和重新尽职调查的客户建立一个完整，有序的台账，以便以后可以提供资料线索和查询。

    综上所述，我们是一个维系前后台反洗钱侦查工作的纽带，在复杂的经济环境下，面对越来越狡猾的犯罪分子和高科技的犯罪手段，需要我们在实际工作中吸取经验，以应对不断变化的经济环境。