12月25日下午，一位中年妇女借刚从柜台取钱之由，把一张三截拼凑的假币混入刚刚取走的那一撂钱里，然后，又把这张假币塞入刚刚给她办理业务的柜员窗口里，嚷嚷着这张假币是刚刚从该柜员这里去取出去的，要求换钱，并扬言称“不信可以看监控，再不换钱，就要破口大骂，让你们业务都办不成”。态度极其恶劣，网点负责人和业务主管目睹这一幕后，积极采取相关措施，一方面稳定客户的情绪；另一方面搜集相关证据，调监控，查冠字号码等。随后，该客户在诸多证据面前承认了这一事实。
临近年底，办业务的客户也随之多了起来，柜面人员在办理业务的时候，尤其要防范这些事情的发生，不难发现，该名客户之所以如此嚣张，肯定是以前也用过类似的手法尝到过甜头，不然，不可能这样理直气壮的在众目睽睽之下叫嚣，这就更加提醒了我们柜面人员办业务一定要按规章办事。
一、要从思想上真正加强防范风险的意识。一直以来，对于柜面的业务，都有着低技术含量的思想，所以，很多时候，根本就没有在思想上重视起来，其实，这种想法是错误的，柜台上的每一个操作，都直接关系到每一笔业务的完成，中间衔接的是客户的资金需求和业务联系，一个小小的失误，都可能带来不可估量的损失，因此，在思想上加强防范风险的意识是至关重要的。
二、要从操作上严格按照规章制度办事。认真审核客户的证件，客户本人、客户身份证上的照片以及联网核查的身份证件的照片要一致，不能有丝毫的马虎，有时候，在为下一个客户办业务的时候，审核的还是上一个客户的身份证件，这从侧面反映出办业务根本没有认真审核客户的身份证件，对于不易流通的人民币心里要有标准，对于发出的每一张钱都要负责，严格按照规章制度办事。
三、要不断学习，明确风险点。 学习规章制度，学习相关的业务知识，明确每一个风险点，做到心中有数，对于有可能出现的风险点，要学会防控，不越底线，不超红线，深思慎行。
我想，只要实实在在的按照相关的规章制度办事，即便发生了一些类似的案件，我们也能有理有据的同“犯罪分子”作斗争，多个心眼，谨防诈骗，让“犯罪分子”无机可趁。（临澧步行街分理处）
