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识别真假

时间:2017-12-21 15:02:20  来源:银行界网  供稿单位:建行常德市分行  作者:周唐玉佳

    12月10日上午,客户经理李经理在审核一购车分期客户的资料时,发现客户提供的盖有我行业务用公章的银行流水,右下角的网点机构号不对劲,与本网点的机构号不一致,随即让柜员在系统中核对该客户银行流水,果然发现客户提供的流水与实际不相符,是伪造的,但是盖在几页流水上的业务用公章却实实在在和柜员保管的印章一模一样。一开始以为是柜员核实不规范,未发现是假的银行流水而盖了印章给客户,随后委派与业务主管通过印章印模的仔细比对,发现还是有些细微的差别,原来印章也是假的,如果不是非常仔细看很有可能就被蒙混过关了。

 
    发现这一情况,客户经理立即向上级领导汇报,同时与公安局联系备案,随后及时联系该客户,咨询其假流水以及假印章的相关信息,但是他找了诸多借口不承认,等工作人员摆出真真实实的证据客户才支支吾吾又寻求多个借口,最后提出取消办理此业务迅速离开了网点。
 
    此次事件由于客户经理审核资料的仔细全面,及时发现了伪造的银行流水这一重要的财力证明,将风险控制在源头。(桃源支行)
 

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