《中华人民共和国反洗钱法》是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定，于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行。而根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，自2007年1月1日起施行。为推行该法律法规的普及，我行积极响应，利用宣传册、电子屏、工作人员面对面讲解等方式向公众进行宣传。而在这过程中，作为银行业一线员工我们也不断的学习思考，如何在日常工作加强防范，遏制黑钱流通。
一、加大培训力度。要做到全员上下通力合作，了解执行相关政策规定，首先就要让员工知道我国的反洗钱法律法规有哪些，其定义及危害。只有在层层培训和学习中，将反洗钱的意识深入人心，才能在基础上形成反洗钱的大范围防控。
二、做好源头控制。洗钱的主要方式是通过账户之间的频繁资金进出，所以账户开立的真实性至关重要。而实名制的推行到二代身份证的推广，都说明国家在账户方面的管理越来越完善，而柜员作为客户办理业务的经办岗，在很多情况下若没有细心认真的核实审查，罪犯将通过冒名开户等手段进行违法犯罪活动。因此柜员要提高认识，利用操作系统提示和身份核查鉴别仪等优势条件，加强对客户身份的真实性核实，对于虚假、过期或与经办人明显不符的中止办理开户业务，只有这样，才能大大缩小洗钱的范围。
三、密切注意一切可疑交易。柜员应建立专门的反洗钱工作登记台帐，对于日常工作中遇到的可疑开户及大额资金交易，予以详细登记并做好客户身份资料的留底。若发现在短期内频繁进出资金或是进出资金与客户的实际资产明显不符的，应及时通过反洗钱监测系统上报，主动为反洗钱的监察提供资料线索。
四、加强与其他岗位的合作。反洗钱工作本身具有长期性、复杂性和多渠道等特点，这就要求柜员做好自身工作的同时加强与其他岗位和部门的合作，在全行从上至下形成反洗钱工作的预防框架。
综上所述，洗钱工作的防控任重而道远，需要全社会的共同参与和重视。而柜员岗则是反洗钱工作中的重要一环，也是维系前台后台反洗钱侦查工作的纽带，只有在实际工作中汲取经验，让反洗钱观念深入人心，必能有效的防范洗钱案件的发生。
