前台柜员浅谈反洗钱

    反洗钱，是银行从业人员再熟悉不过的名词，是我们银行业长期以来的重要工作，是法律赋予银行业金融机构的义务。切实履行反洗钱义务，既是稳健经营、保持自身竞争力的实际需要，又是促进银行业务健康发展的保证。作为前台柜员谈谈如何做好反洗钱工作：

    学习相关反洗钱法律法规，树立反洗钱意识。认真学习《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》等相关规定，通过学习实践提高自身甄别反洗钱行为的能力，做到学法、知法，明规则，知敬畏，懂操作，把好监督排查洗钱行为的第一关。

    做好客户身份识别，严把开户审核关，从源头上控制风险。柜员是客户办理业务的经办岗，客户身份识别是反洗钱的基础，办理个人开户业务时必须认真审核客户身份证件的真实性和有效性，同时务必进行身份联网核查并留存有头像的联网核查记录。根据了解客户的原则，务必详细输入客户姓名、性别、证件种类、证件号码、国籍、身份、联系电话等。同时柜员要提高认识，利用操作系统提示和身份核查鉴别仪等系统辅助手段，提高甄别的准确性。

    建立反洗钱工作登记簿，加强与其他岗位合作。对于在日常工作中遇到可疑开户及大额资金交易，建立台账，详细登记，留底备查，并及时向上级监管部门汇报，主动为反洗钱的监察提供资料线索。同时网点配合内控反洗钱部门重新识别客户、尽职调查要求，及时完善补充客户信息。