严格把关防范风险--银行界

近日，建行常德石门支行有一对公客户前来办理网银签约,由于此单位法人变动非常频繁,对公柜员小谌便多留了个心眼儿，通过与客户交流得知客户打算向建行贷款，小谌查询单位营业执照，发现单位于2017年8月变更了新的法人，但是并没有在银行变更信息，并且法人身份证为照片扫描件，便向客户解释办理网银签约需要最新的资料，客户却勃然大怒，小谌呼叫大堂经理，大堂经理解释后，客户仍强烈不满。原来此客户为单位现有法人，客户急需贷款，却仍想以前任法人的名义进行。

在日常工作中，部分单位客户信息发生变更不及时前往银行更新，甚至有的单位存在几套印章，自己都无法分清的情形。这就要求我们对公柜员经办业务时严审客户资料及印章，单位信息的变动，如果被不法分子加以利用，容易对单位的资金财产安全造成极大的风险，极易造成客户与银行间的风险纠纷。在平时的业务办理过程中，柜员因业务繁忙且客户办理业务要求的急，极易放松警惕。我们一定要认真审核客户资料，保持细致认真的工作态度，将双基管理工作落到了实处。（石门支行）