周一下午，我处理完系统里的“等级审核”和“名单告警”数据后，准备前往南华支行进行反洗钱现场检查。电梯里，陈伟乔行长进来了。
“你们反洗钱工作做得如何了？”
“我们按照人行、省行制度要求在不折不扣的执行。”
“你们反洗钱中心呀，绝对不能只关着门做自己的事，一定要走出去，到基层网点去，去督促基层行尽到客户身份识别的义务，要确保客户身份信息的完整与真实。反洗钱是个非常重要的工作，你们要扎扎实实的检查与指导全行反洗钱工作，让全行的反洗钱工作水平显著提升。”
短短一分多钟的工作指示，我还没来得急表态，陈伟乔行长就在基层行长的陪同下走出电梯，快步向前了。那一定是在营销某个重要客户、洽谈某笔大业务的路上。“日理万机”大抵如此。
这两年，由于反洗钱工作面临的监管处罚风险的加大，各层级对反洗钱工作的重视程度前所未有。市分行每季度召开一次反洗钱领导小组联席会议，行长或受托主管行长都会在会议上研究问题、指示工作。今天在电梯里遇见伟乔行长，对反洗钱中心工作人员叮嘱吩咐，反洗钱工作的重要性可见一斑。
领导如此重视，工作如此重要，我们反洗钱中心在做好可疑甄别等各项数据处理后，要如何做好全行反洗钱工作呢？
一、服务基层、融于基层。要设身处地的为基层服务，为基层行排忧解难，杜绝那种“只开药方不抓药”的工作作风。例如基层行打电话求救，客户不愿提供职业、不愿提供常住地址，客户异地身份证吵吵着一定要开户又提供不了任何辅助证明等等，客户投诉，要看文件。每每此时，我会立马将写明此要求的文件发给基层行，并叮嘱他们这次务必留存，下不为例。又例如反洗钱持证考试，我会将我的考试试题，边考边逐一拍照，下发给待考员工，好让基层行有个复习参考资料。再例如基层行抱怨反洗钱制度的实施影响了业务的发展，客户新开户我们问这问那，异地身份证没辅助证明材料还不让开。我会指导话术，并鼓励基层行：“我相信你们一定能用你们的智慧说服客户，取得客户的理解。客户经理还可以陪同客户实地上门调查，这正是体现我们建行优质服务、员工素质的好时候呀。”
二、健全制度、加强考核。严格执行市分行、省分行的反洗钱考核制度，加大对客户信息缺失率降比这一指标的考核力度，指导基层行如何提升。除了到基层行现场检查，日常工作中每一项工作都按照考核制度记载到反洗钱非现场考核底稿之中。值得一提的是将各级机构回复数据、邮件的时效性也纳入考核。我会预留足够的时间，对未在规定时间回复的机构纳入考核。现在我行的反洗钱数据报送回复一改从前“浅滩上放木排——一拖再拖”的作风了。
三、术业专攻，责任担当。反洗钱中心工作人员仅仅考取反洗钱上岗证是远远不够的，必须不断学习，永无止步。时政要闻、财经评论，这些平日里的积累，才得以甄别层出不穷的洗钱类型，才得以为基层网点培训指导。而学习的动力就始于责任担当。戊戌变法的领袖之一，近代思想家、政治家、梁启超说过：这个社会尊重那些为它尽到责任的人。全行战斗在反洗钱条线的兄弟姐们，我们加强客户识别，特别是加强司法查冻扣客户重新识别，避免我们建行出现洗钱风险及衍生风险。加强反洗钱监管、反恐怖融资监管、反逃税监管，我们的工作，我们的付出是值得的！
