巧理财 创中收

 

    我行代销的保险产品大多同时具有保障和投资功能，目标客户是有相应风险保障需求或稳健理财需求的客户群体，在为客户办理业务时，发现这里客户恰好与我们的产品定位对接，中产以上阶层的理财观念较开放、需求较明确、消费能力较高，他们会更加关注期缴保险等资产保全终身年金长久完善的保障功能，普通劳动者的理财观念较保守、需求较模糊、消费能力较低，他们会更加关注趸缴保险等一年期预期收益较高的投资功能，这些客户都是我行可以着重营销和培养的潜在资源，加上市分行、支行的重视，政策对此倾斜，保险营销可谓是集天时、地利、人和于一身，因此我综合权衡，选择代理保险作为客户理财营销优势项，锁定目标展开营销。

 

    首先，给定期快到期的客户进行撒网似的到期提醒宣传，电话、短信、微信，总有客户会有回应。接下来，重点选择意向大，资金能够长时间不用又不做其他投资的客户，进行深入营销。抓住他们想要相对收益较高，又要稳定的心理，把最适合的保险产品介绍给他们，同时把客户在其它银行的资金吸收过来。

 

    功夫不负有心人，我的一个客户小珍，知道我行有这么一款适合她的保险——“龙生福瑞6号”，便立即来到我行，豪不犹豫地投保50万元。我感谢客户对我的信任，同时想着以后要为客户更好的理财，更好地服务于客户。

 

    一次保险成功营销，给自已积累了经验，为客户创造了收益，更为支行创造了中收，我会发挥所学，积极营销，历练自己，服务建行。