合规的那些事

    尊敬的各位领导、亲爱的各位同事：下午好！我是丁晓歌，建行株洲湘银支行的营运主管。今天我站到这里与其说是来演讲不如说我是来学习学习的。

    有个场景，也许大家都还会记得，之前我们在办理个人客户新开户的时候，面对9项之多的客户信息界面，很是不惑，“职业写什么？”“你是什么职业就填什么＂，＂我没有职业＂＂那就随便写一个吧＂或者就写”不便识别类吧＂，“我没有联系电话？”“没有？那就空着吧”等等这些话你是不是曾经都说过？这样场景是不是很熟悉？那个时候就在客户信息缺胳膊少腿的情况下帐户是开好了，那么我们今天要为当时的那个“随便”、“空着”承担什么样的后果？那就是人民银行下发的大量的客户信息补录数据和我们要为之而为的批发式的加班，还要遗留很多无法联系的客户，阻碍我们的客户识别工作，试想一下，如果当时我们合规的填写9项信息办理这个业务，今天的客户身份识别工作我们还做得如此艰难吗？此时此刻我想问：到今天你真的意识到了客户信息的完整性、真实性对我们业务合规发展的重要性吗？如果有，如今在柜台办理业务过程中，系统弹出很多身份信息缺失的客户，15位身份证号的客户，你有说：请带身份证来完善你的身份信息吗？你有一个一个补录了相关信息吗？别看说这些话、做这些事会耽搁一点我们办业务的时间，也别说这个客户不是自己行开的户，其实我们今天做的每一个补录最终都会是为我们自己而为，只要做好了今天的合规过程，就会有明天的合规效益。

    临时身份证，大家很熟悉吧，那么当客户拿临时身份证来我行办理业务的时候，你又是如何做的？通常情况是不是就根据业务需要进行手工核查，办完业务就送别客户了，如此这般的流程大家想到过风险了吗？临时身份证的有效期虽然是临时的，可它是客户身份的最新信息，只要我们按规定及时录入更新信息，弹指间的事，那些假冒的风险就会泯灭在我们这些“键盘手”中。真别小看这个小小的变更动作，这就是我们的基础合规。

    合规行为其实就像是纺纱织锦，千丝万缕绘成一幅画，容不得半点侥幸，从严治行是生存之道，转变观念是行动之源，合规文化是发展之基，播下一种思想，收获一种行为，播下一种行为，收获一种习惯，播下一种习惯，收获一种结果，建行的精英们，为了我们蓝色的梦想，让我们把合规行动起来吧！