俗话说,无规矩不成方圆,那么今天你合规了吗?是否做到吾日三省吾身,有则改之无则加勉?我们有幸成为建行这个温暖大家庭的一员,它像一颗大树我们予它生机,它予我们成长。“千里之堤毁于蚁穴”。没有规矩,就如同脱缰的野马、失轨的列车和决堤的洪水,毁灭自己也祸及他人,带来巨大的灾难。一个尼森使得偌大的巴林银行顷刻倒闭,一个陈久霖让泱泱国企中航油面临巨额亏损,我们赖以生存的建行之树,一个蛀虫也许会毁坏整颗大树的生机盎然,那时大厦将倾的我们又该何去何从?因此合规立行人人有责。合规立行从我做起。
合规之路路漫漫其修远兮,作为直接服务大众客户的建行一线员工,我们在日常工作场景中经常会遇到情理两难的局面。场景一:一位客户凭借身份证和结婚证要求打印其妻子的银行卡流水,并声称XX银行可以委托代理打印,对建行不能这么做表示强烈的不满。当时,我始终坚持银行流水必须本人打印的原则,并耐心向客户解释了因为流水具有法律效力代替打印流水可能存在的风险,最终客户平息愤怒表示理解而归。场景二:一位客户来柜台存现金1万元,在清点现钞的过程中我发现其中包含一张百元假币,与同事确认无误后向客户做了相关情况说明,客户心存疑虑并需要“亲眼看看”,人之常情于是我将假币盖章后递给了客户,然而没想到客户拒绝将假币交还并一气之下将假币撕毁,后来收回假币,我们当着客户的面一点点将它拼凑完整,并向其解释假币在市面流通的危害性,最终客户意识到不足并向我们表达了歉意。
这些生活中的小案例告诉我们合规无细事,它离不开自我的约束、同事的提醒和领导的监督,在银行工作中处处体现对合规的内在要求,合规是文化、意识与行为的有机结合。
学习合规文化,合规是立行之本,合规经营是银行稳健运行的内在要求,也是银行防范操作风险的必要手段,学习合规文化,明白合规的具体内涵,清醒认识合规警示教育的重要性,要求我们从源头上把握风险的开关,防控风险。合规文化教育覆盖每一个条线、每一位员工、每一项工作。作为基层员工,我们学习并牢记188条,将国家法律法规和建行的各项规章制度谙熟于心,在建行这个大氛围的合规文化熏陶中健康成长。
树立合规意识,学习是为了铭记,是为了将建行的合规文化根植于内心,历经长年累月形成坚定的合规意识,拒绝赌徒式的侥幸心理,不忘初心,砥砺前行。在做每一个决定前,首先扪心自问:这么做是否合规?有时看似繁花似锦,实则悬崖峭壁,此时,不妨退一步海阔天空。
践行合规操作。工作小细节,合规大事件,有时候的行一时之便,贪一时之荣,都可能一着不慎满盘皆输,陷我们于违规违法的万丈深渊。在众多违法违规的事例中:为了一己私利而组织非法民间借贷,为了赌博炒股止损而挪用客户资金,为了所谓发展业务而伪造私刻印章,这些案例让我们可悲可叹,但是可悲之人必有可恨之处,我们要坚守最后的底线,不让自身陷入这番可悲可恨的境地。作为基层员工,我们要确保法律法规和各项规章制度的贯彻落实。主动合规、自觉合规。知易行难,小从会计凭证做起,保管好凭证、印章等,不泄露任何客户信息,严遵各项会计制度;大到拒绝诱惑、拒绝飞单,发展业务进退有度,严格充分落实三亲见和审慎性制度。
合规不是墨守成规,而是在控制风险底线的基础上,灵活辩证地解决问题。合规不是形式主义,而是知行合一,坚持以创新合规建设控风险。合规不是个体责任,而是需要全员参与,齐心协力,将合规文化转化为理念,将合规理念转化为行动,用合规行动来创造价值。心中有规,行不逾矩。有规矩才定方圆,定方圆可画地天。今天,你合规了吗?