大家好。“洗钱”这个词从十年前大众的一知半解、似懂非懂，到现在经过不断的学习、宣传，对洗钱的危害、形态和处置都有所认知，那今天我们就来说说“洗钱”那些事。
小侄子看电影香港警匪片，就问我：“姑姑，洗钱是什么意思呀？”望着才初一的小侄子，我是这样跟他解释的。小明偷了他爸爸十元钱，想买一辆玩具汽车，但他不敢直接买回家，怕爸爸问他买玩具的钱是哪来的。于是他就请他同学吃了包辣条贿赂他，要他同学说小明被评为劳动积极分子，老师奖励了他十元钱。这样，小明就能名正言顺的把玩具小车买回家了。小明和他同学这种以各种手段掩饰、隐瞒这十元钱的来源和性质，使其在形式上合法化的行为就是洗钱。小侄子明白了，又接着问：“那为什么要叫洗钱，不叫擦钱、刷钱，甩钱呢？那是因为，洗钱这个词最开始源于美国，美国也是研究洗钱犯罪最早的国家。二十世纪初美国芝加哥以阿里.卡彭为首的有组织犯罪团伙的一名财务总监开了家洗衣店，购置了自动洗衣机，为顾客洗衣物，而后采取鱼目混珠的办法，将洗衣物所得与犯罪所得混在在一起向税务机关申报，使非法收入和资产披上合法的外衣。因为是开的洗衣店，所以洗钱这个词就产生了。
我继续对小侄子说：洗钱有五大危害：1、洗钱滋生腐败，影响国家的政治声誉，这是政治危害；2、比如一些国内外不明来历的热钱，炒楼炒股炒期货还炒大蒜，价格炒上去了又抽离资金，造成价格紊乱，危害经济，这是经济危害；3、犯罪分子的收益是非法的，却凭着这些收益过上奢靡的生活，造成恶劣的社会示范效应，这是社会危害；4、2014年昆明火车站、广州火车站、新疆暴恐等，如果没有恐怖融资洗钱，这些恐怖分子哪来的经费从事这些恐怖活动？这就造成国家安全危害；5、试想一个国家洗钱犯罪严重，又没有有效措施治理，就没有其他国家愿意跟他做朋友，做生意，失去了国际声誉。这是国际安全危害。瑞士原来是永久中立国，瑞士银行以安全保密著称，据说前伊拉克总统萨达姆、911的恐怖分子都把钱存在那，迫于国际舆论压力，2014年瑞士银行宣布将对有权部门公开外国人的存款账户。
我的小侄子缠着我问这问，他知道他姑姑是反洗钱人，把我列为和香港警察同类人物，对我很是崇拜，我对自己作为反洗钱人，深感责任重大，日常工作中的“抓可疑”和时刻不忘宣传反洗钱就是我的责任。
古语云：天下兴亡，匹夫有责。2016年4月1，习近平总书记在华盛顿出席伊朗核问题六国机制领导人会议时指出：当今世界仍不太平，恐怖主义、霸权主义、军国主义层出不穷，加强全球安全治理刻不容缓。洗钱犯罪活动危害社会，危害我们每个人的生活，面对这么多电信诈骗受骗群众，辛辛苦苦的血汗钱被化为乌有，面对现在国际、国内形势下恐怖极端份子的猖獗，我们的资金安全、人生安全还能有保障吗？我们还能无动于衷吗？《中华人民共和国反洗钱法》是法律赋予我们银行金融结构的义务，我们建设银行要切实履行客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存制度。这既是稳健内部经营、保持自身竞争力的实际需要，也是维护国家整体金融秩序稳定的客观要求，只有提高我们的反洗钱意识，加强责任感，认真履职，才会为我们的社会多添一份安定，多添一份保障。
