做好一线反洗钱工作

 

    一、加强反洗钱知识的学习，增强反洗钱意识。众所周知，洗钱是一种严重的经济犯罪行为。而我们作为金融工作者，对于反洗钱工作更是有义不容辞的责任与义务。那如何去识别这些洗钱的行为，就是要加强反洗钱知识的学习，增强反洗钱意识，认识反洗钱工作的重要性和必要性

 

    二、真正做到“了解你的客户”，认识落实客户身份识别原则。客户身份识别是反洗钱工作的基础，因此在为客户开立账户时要注意认真审核客户的身份，同时详细记录客户有效证件、住址、职业、联系电话等关键信息。必要时与当地公安部门，当地工商局了解客户相关信息。

 

    三、密切关注大额资金交易情况。既然是反洗钱工作，就应密切关注客户资金的可疑交易情况，查看客户资金是否出现账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；账户资金快进快出，不留余额，或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；拆分交易，故意规避交易限额；账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符。对于柜面工作人员应密切关注客户资金不采取转账交易，而是采取先支取后存入交易来规避检查等相关行为。（鼎城支行）