100元的陷阱

    炎炎夏日，大堂的静寂突然被一对父子急促的脚步声打破。那位父亲一进门就急冲冲地对大堂经理说：经理，我们要赶紧把卡销掉。大堂经理一眼就认出站在旁边的小伙子在一个小时以前刚刚办理了一张银行卡并开了网银盾。

    经过一番询问，原来一个小时以前有个陌生人找到这个刚满18岁的小伙子，请他帮忙用他自己的身份证分别在三家银行开立借记卡，并登记一个新办的手机号码，承诺事成之后付给他100元钱。天真的小伙子心想，三张卡换100块钱，这笔生意可真是赚到了，便同意进行交易。100元到手以后，小伙子可高兴坏了，回到家跟家人得瑟了一番，父亲想起了上次在银行办业务的时候银行工作人员的反洗钱宣传提示，便认定这样的卡极有可能被拿去用来诈骗或洗钱，到时候警察一查就查到开卡人身上，这样麻烦就大了。于是父子二人立马跑来银行挂失销卡，还准备去公安局报案。

    不法分子的犯罪手法层出不穷，作为银行工作人员，我们的反洗钱宣传起到了一定的教育警示作用，但还是无法宣传至每个人。相对来说，心思单纯、涉世未深的年轻人和老年人是最容易被不法份子盯上的群体，所以我们必须履行好自己的工作职责，加大反洗钱的宣传力度，扩大反洗钱宣传渠道，在为客户开立银行结算账户的时候，必须严格审查客户身份，问清账户用途，开户时一定要仔细询问客户开立的账户是否为本人使用，开通网银盾的用途是什么，做好风险提示。