近期，我参加了反洗钱业务专题培训，这次培训比较全面，首先阐述了从商业银行的角度看待反洗钱工作的重要性，并提出了“勤勉尽责地履行反洗钱工作”这个理念。
其次，因为商业银行具有安全性、流动性、盈利性的经营原则，很容易使反洗钱工作驶入误区，瞿经理总结了我们工作中的三大误区并给出了详细的分析，一是矛盾论，我们在反洗钱工作中因为顾虑到我们的调查工作与业务发展相悖，所以工作中自身时常会有矛盾的，导致反洗钱工作顾虑重重；二是成本论，反洗钱的调查工作耗时耗力，需要各岗位的配合，各个系统数据的整合分析。却不能给商业银行带来任何实质的效益；三是尽职调查吓跑客户。网点的反洗钱工作有时因为需要，会与客户联系，因为受社会电信诈骗的影响，与工作人员不熟悉的客户对于我们尽职调查的致电持反感的态度，甚至转走资金保障安全。其实我们大可以打消顾虑，大部分不法的收益只是利用商业银行转移过账，不可能是银行稳定和长期的客户，不能带给银行正常的利润的增长，反而给银行增加了较多的业务处理成本与不可预计的风险。瞿经理对尽职调查以香港开户的经历为例，开户之久，调查之细，审核之严。确实是尽到了尽职调查的职责，值得我们学习和借鉴。
其三，履职不到位所带来的四个方面的风险。经济处罚，声誉风险，法律风险，合规风险。课件列举了世界几大著名的银行因为反洗钱工作不到位所带来的巨额经济损失和声誉损失。作为四大国有银行之一的建行，因以此为戒，严格认真地执行反洗钱工作的要求，规避了风险，就是节约了成本。
其四，明确了反洗钱工作的岗位职责，要求各业务条线主动参与可疑交易的监测分析。了解客户，执行客户身份识别和交易记录保存办法，执行大额交易可疑交易报告制度。将反洗钱融入业务营销之中。
最后，明确履行反洗钱的意义。商业银行是反洗钱的主力军，因为是金融中介机构，是资金交易的合法渠道，要做到不被洗钱分子利用，严把业务关，谨慎执行尽职调查，主动报送大额可疑交易，维护银行利益与声誉。
经过这次专题培训的学习，一些反洗钱工作中的疑惑得到疏导，一些细节的处理方法可以运用到具体的工作执行中。将反洗钱融入业务营销之中，对可疑客户的排查，也有利于我们能够节约成本，将资源用于维护我们真正的稳定的客户。对我们建行的长治久安也有深远的影响。
