合规管理之我见

    合规，就是“循规蹈矩”，按规章、规定、规矩等办事。俗话说“没有规矩不成方圆”，任何事物之间都有关联，这必然就要求按照一定的规律运行，大到整个宇宙，小到细胞中的分子、质子，都要“循规蹈矩”按规矩办事。

　　银行合规管理的内涵就是对银行合规风险的管理。合规风险既包括因银行自身制度违规或行为违规、商誉失信等被监管部门制裁、处罚或被客户质疑、谴责的风险，也包括银行内部经营机构或员工未遵守合规法律、规则、标准等而给银行带来损失的风险。这些风险包括：经营风险、政策风险、法律风险、操作风险、诚信风险、道德风险等。合规风险管理过程，是银行主动避免违规事件发生，主动发现并采取措施纠正已经发生的违规事件，从而避免或减少损失的过程。

　　2015年总行开展了“合规管理年”活动，2016年开展了“合规建行、人人践行”创建活动，今年总行决定“全员、全面、全过程”开展“合规建行、知行合一”活动，其目的就是要在前两年合规建设的基础上，以钉钉子精神持续加锤，坚定不移地把“合规建行”创建工作引向深入，打更好地基础、上更大的台阶，让合规文化理念更加深入人心。“合规建行、知行合一”活动，既要“知”、更要“行”，基础在“知”、关键在“行”，以知促行，力求“知行合一”见成效，通过全员的行动，全面提升全行合规管理水平。在本次“合规建行、知行合一”活动中，我们将严格按照总行、省行、市行的统一部署，认真做好每一个规定动作，通过“全员、全面、全过程”持之以恒的创建“合规建行”，使我们的合规管理再上新台阶。